Как не переплатить налогов?

На этот вопрос, периодически ставящий в тупик всех инвесторов, вам может ответить партнёр Smart-Lab Conf - компания НДФЛка!

НДФЛКА.РУ — это проверенный онлайн-сервис по решению любых вопросов налогообложения физических лиц.
Более 12 лет компания помогает людям получить налоговые вычеты и отвечает на нестандартные вопросы по налогам. А с использованием современных технологий многие процессы были автоматизированы, что упрощает взаимодействие с налогоплательщиками.

От НДФЛки на Smart-Lab Conf выступит Дмитрий Костальгин, исполнительный директор и кофаундер онлайн-сервиса НДФЛка.ру.
Его 15-летний опыт в налоговом консалтинге позволяет с уверенностью принимать участие даже в разработке законопроектов!

Тема выступления Дмитрия интригует:
«Как опытные инвесторы переплачивают налоги. Топ-3 кейса»

Все уже разобрались с новым ИИС? А с новыми ограничениями на инвестиционные вычеты?
Кто не успевает за всем уследить - помечаем себе выступление НДФЛки в личном расписании!

Разобраться со всеми налогами:
conf.smart-lab.ru

Генеральный партнёр SMART-LAB CONF 2024 - СОВКОМБАНК
😉😌😌

❓Вопрос
Я в 2024 году планирую открыть 3 счета ИИС нового типа. Сначала пополню только один, остальные два будут пустые. Затем через 5 лет его закрою, выведу деньги и инвестирую их во второй счет. Потом закрою его и пополню третий счет. Сохранится ли у меня право получать налоговые вычеты на взносы в такой ситуации?

✔️Ответ
Лесенку из вычетов по нескольким ИИС 3 не получится выстроить в данном случае. Если вы открываете одновременно три счета, то закрывая один ИИС спустя установленный срок, по оставшимся счетам вы теряете право на вычет со взносов. Ведь два других ИИС были открыты до прекращения договора на ведение ИИС-3. Это прямо прописано в НК РФ пп 2 п 2 ст 219.2. Т.е. надо либо открывать и закрывать одновременно несколько счетов либо последующие открывать после закрытия первого. Напомним, что закрыть ИИС можно только спустя установленный срок: при открытии в 2024 и 2025 - это 5 лет.

#вопросответ #иис

🎙Прямой эфир

По результатам опроса большинство выбрало тему — ИИС, так что тянуть мы не стали.

⏰ Уже 22 октября в 19:00 (мск) выйдем в прямой эфир в нашем телеграм-канале и расскажем:
➡️плюсы и минусы старых и новых ИИС
➡️как новые вычеты отразятся на налогах
➡️на что стоит обратить внимание инвесторам

Если у вас есть вопросы — самое время их задать⬇️
НАПИСАТЬ ВОПРОС

🔔Не пропустите!

📈 Пятилетняя льгота для инвесторов

✔️до 01.01.2025 г.

Если вы инвестируете в акции и владеете ими минимум 5 лет, у вас есть возможность не платить НДФЛ при продаже этих бумаг. Эта льгота предусмотрена ст. 217 НК РФ и распространяется на акции как российских, так и иностранных компаний. Главное условие — на момент продажи не более 50% активов компании состоит из российской недвижимости.

У пятилетней льготы нет предельного размера. Сколько бы прибыли вы ни получили, вся сумма освобождается от НДФЛ, в отличие от льготы на долгосрочное владение.

✔️с 01.01.2025 г.

Вводится лимит в 50 млн рублей на сумму прибыли, освобождаемую от налогообложения по пятилетней льготе. Это значит, что при продаже акций сумма, превышающая этот лимит будет облагаться НДФЛ.
Льгота будет доступна только налоговым резидентам РФ.

📌Пятилетняя льгота применяется к бумагам как на брокерском счете, так и на ИИС.
При чем акции необязательно должны быть куплены, они могут быть подарены или унаследованы.

❎Данная льгота не применяется к облигациям и паям фондов.
Подробнее про пятилетнюю льготу

#вычеты

🟨🟨🟨🟨🟨🟨от НДФЛка.ру «Новые вычеты на ИИС: плюсы и минусы»

Рассказали:
🔹 какие льготы действуют на «новом» ИИС;
🔹 как не потерять право на вычет по «старым» ИИС;
🔹 что будет с налогами после трансформации счета;
🔹 можно ли построить «лесенку» из вычетов на ИИС.

Смотрите сами и делитесь с теми, кому будет полезно!
Дзен l Вконтакте

Полезные посты:
ИИСvsБрокерский счет
Ключевые моменты по ИИС-3
Вычеты на долгосрочные сбережения

#иис3 #иис

💡Каждому инвестору полезно знать, какие возможности есть для снижения налогов на повседневные траты. Ведь налоги можно минимизировать не только на брокерских счетах, но и в личных финансах!

В нашем втором телеграм-канале НДФЛКА | все о личных налогах провели прямой эфир Изменения в НДФЛ с 2025 года.
Рассказали:
🔹какой налог будет на доходы с продажи и аренды недвижимости;
🔹для кого изменится порядок освобождения от налога по сроку владения;
🔹когда можно будет получить новый семейный кэшбэк.

👇
Посмотреть запись эфира

#налог

🚀Дмитрий Костальгин - исполнительный директор и кофаундер онлайн-сервиса НДФЛка.ру сегодня выступает на SMART-LAB CONF.
Рассказываем "Как опытные инвесторы переплачивают налоги", в зале аншлаг🔥

🧸Детские инвестиции: стоит ли открывать брокерский счет для ребенка и какие есть альтернативы?

С 14 лет несовершеннолетние могут совершать сделки на фондовом рынке, но только с письменного согласия родителей или опекунов (ст. 26 ГК РФ). При этом брокерский счет на ребенка имеет свои ограничения:
🟣сделки по продаже ценных бумаг требуют разрешения органов опеки;
🟣распоряжаться активами до 18 лет можно лишь с письменного согласия родителей или опекунов.
Поэтому, несмотря на перспективы, не все родители решаются на такой шаг.

🔡Какие есть альтернативы🔡

🔡🔡🔡 - индивидуальный инвестиционный счет.
Если открыть счет ребенку в 14 лет, уже через 4 года он сможет самостоятельно распоряжаться активами на нем. А после совершеннолетия достаточно будет подождать 1 год, чтобы закрыть счет и вывести деньги без потери льгот.
Плюс - отсутствие налога по прибыльным сделкам.
Минус - для получения вычета со взносов у ребенка должен быть доход.

🔡🔡🔡 - накопительное страхование жизни.
Договор, как правило, заключают на срок не менее 5 лет. Родители вносят страховые платежи, которые могут принести инвестиционный доход. Ребенок получит оговоренную сумму даже в случае непредвиденной утраты родителя.
Плюс - возможность для родителя оформить налоговый вычет. С ежегодных взносов можно возвращать до 22,5 тыс рублей.
Минусы - низкая доходность, в среднем от 2 до 5% годовых; невозможно досрочно забрать свои взносы без потерь.

🔡🔡🔡🔡🔡 с возможностью пополнения.
Открыть депозит в банке на ребенка могут родители или близкие родственники.
Плюсы - простой процесс пополнения счета, все операции прозрачны и деньги всегда под рукой. Все банковские вклады и счета частных лиц застрахованы.
Минусы - небольшая доходность и риск инфляции. Кроме этого с процентов по вкладам придется заплатить налог, если выплаченная сумма будет больше необлагаемого лимита.

🆒🔡🔡- обезличенные металлические счета.
Еще один вариант – инвестиции в драгоценные металлы.
Плюс - доход от продажи не облагается НДФЛ, если срок владения счетом более трех лет.
Минус - отсутствие обязательного страхования.

Важный нюанс 👎
Активы на детском счете не подлежат разделу в случае развода и на них не смогут претендовать третьи лица.

Какой способ накопления на будущее ребенка в нынешних реалиях вы считаете наиболее надежным?
иис 🔥
вклад 👍
нсж 🤷
омс 🤝
пусть сам крутится 👻

@nalogi_tradera

🆕Очередные изменения в НК РФ

🟢 С 01.01.2025 года доход от доверительного управления имуществом, составляющим ПИФ, будет относиться к доходам по операциям с ценными бумагами. Это значит, что:
▪️ можно будет сальдировать убытки по ним;
▪️ к таким доходам будут применяться две ставки НДФЛ 13% и 15%, а не пятиступенчатая шкала.

🟢 Профессиональные участники рынка ЦБ, которые являются налоговыми агентами, обязаны будут учитывать фактические расходы инвестора, связанные с покупкой и хранением ценных бумаг, понесенные у другого брокера. Изменение также вступит в силу с 01.01.2025 года.

🟢 Восстановлена справедливость по отмене НДФЛ при замещении суверенных еврооблигаций РФ, которыми инвесторы владели на 01.03.2022 года. Кроме того срок владения по таким бондам для ЛДВ будет учитываться до и после замещения.

🟢 С 2025 года для резидентов РФ доход в виде матвыгоды от приобретения ценных бумаг, паев или долей в уставном капитале будет облагаться НДФЛ по двум ставкам 13% и 15%.

🟢 Доходы от реализации долей участия в уставном капитале общества освобождаются от уплаты НДФЛ в пределах 50 млн рублей, если они принадлежали резиденту РФ более 5 лет.

Остались вопросы?
Напишите в комментариях или свяжитесь с нами для персональной консультации ➡️📞

@nalogi_tradera

🖥 Дайджест за октябрь

За прошедший месяц мы подготовили множество публикаций, которые касались актуальных тем и важных изменений в законодательстве. Не пропустите важную информацию.

🔽Дарение ценных бумаг
🔽Кейс Глобалтранс
🔽НДФЛ на иностранные вклады
🔽 Какой налог на купоны американских облигаций?
🔽 Лайфхаков на ИИС становится меньше
🔽 Пятилетняя льгота: что меняется
🔽 Детские инвестиции и налоги   
🔽 Успей вернуть налог за 2021 год!

📌 Можно ли построить лесенку из вычетов на ИИС?
⭐️ Запись эфира "ИИСvsИИС-3"

Мы всегда готовы ответить на ваши вопросы и помочь вернуть налоги — не стесняйтесь обращаться!

#дайджест
@nalogi_tradera

🔄Доход от продажи доли в уставном капитале

до 01.01.2025 г.
Если на момент продажи вы владели долей более 5 лет, то весь доход с продажи освобождается от НДФЛ. При этом наличие или отсутствие статуса резидента РФ не имеет значения.

с 01.01.2025 г.
Если на момент продажи вы владели долей более 5 лет, то доход освобождается от НДФЛ при соблюдении следующих условий:
☑️вы - резидент РФ;
☑️доход не превысил 50 млн рублей.

Налогооблагаемый доход от продажи доли в УК уменьшается на сумму фактически произведенных расходов или на сумму имущественного вычета 250 тыс рублей.

📌НДФЛ нужно будет платить только с суммы превышающей 50 млн рублей!

#новости
@nalogi_tradera