Спорная инициатива ЦБ для борьбы с мошенниками: регулятор предлагает двухдневный период охлаждения для зачисления денег на только что токенизированные карты, которые используют для перевода похищенных денег на счета дропперов.
Особенность схемы в том, что токенизация упрощает снятие наличных: карта может быть у одного человека, а в банкомате снимет деньги любой, у кого она привязана к смартфону. Плюс, жертва не видит информацию о получателе денег при переводе — и это даёт мошенникам карт-бланш по использованию самых разных и убедительных легенд для обмана.
Охлаждение не поможет, если деньги пришли на карту до токенизации — получается, что мошенникам будет легко обойти барьер. А для клиентов ограничение вызовет дополнительные неудобства и может снизить транзакционную активность.
Спорная инициатива ЦБ для борьбы с мошенниками: регулятор предлагает двухдневный период охлаждения для зачисления денег на только что токенизированные карты, которые используют для перевода похищенных денег на счета дропперов.
Особенность схемы в том, что токенизация упрощает снятие наличных: карта может быть у одного человека, а в банкомате снимет деньги любой, у кого она привязана к смартфону. Плюс, жертва не видит информацию о получателе денег при переводе — и это даёт мошенникам карт-бланш по использованию самых разных и убедительных легенд для обмана.
Охлаждение не поможет, если деньги пришли на карту до токенизации — получается, что мошенникам будет легко обойти барьер. А для клиентов ограничение вызовет дополнительные неудобства и может снизить транзакционную активность.
BY Финтехно
Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260
Telegram users are able to send files of any type up to 2GB each and access them from any device, with no limit on cloud storage, which has made downloading files more popular on the platform. At the start of 2018, the company attempted to launch an Initial Coin Offering (ICO) which would enable it to enable payments (and earn the cash that comes from doing so). The initial signals were promising, especially given Telegram’s user base is already fairly crypto-savvy. It raised an initial tranche of cash – worth more than a billion dollars – to help develop the coin before opening sales to the public. Unfortunately, third-party sales of coins bought in those initial fundraising rounds raised the ire of the SEC, which brought the hammer down on the whole operation. In 2020, officials ordered Telegram to pay a fine of $18.5 million and hand back much of the cash that it had raised. Since its launch in 2013, Telegram has grown from a simple messaging app to a broadcast network. Its user base isn’t as vast as WhatsApp’s, and its broadcast platform is a fraction the size of Twitter, but it’s nonetheless showing its use. While Telegram has been embroiled in controversy for much of its life, it has become a vital source of communication during the invasion of Ukraine. But, if all of this is new to you, let us explain, dear friends, what on Earth a Telegram is meant to be, and why you should, or should not, need to care. As such, the SC would like to remind investors to always exercise caution when evaluating investment opportunities, especially those promising unrealistically high returns with little or no risk. Investors should also never deposit money into someone’s personal bank account if instructed. The perpetrators use various names to carry out the investment scams. They may also impersonate or clone licensed capital market intermediaries by using the names, logos, credentials, websites and other details of the legitimate entities to promote the illegal schemes.
from vn
