Евразийский брифинг

👁‍🗨Ряд казахстанских банков приостановил выпуск дебетовых карт нерезидентам

▪️Kaspi Bank и Home Credit Bank, являющийся дочерней компанией чешской финансовой группы PPF, временно приостановили выдачу дебетовых карт нерезидентам Казахстана. Также Freedom Bank, дочернее подразделение международного холдинга Freedom Holding Corp и банк Центр Кредит, сообщили о новых правилах выдачи банковских карт иностранным гражданам.

▪️Данные финансовые учреждения либо прекращают обслуживать новых клиентов нерезидентов Казахстана, либо предлагают нерезидентам оформить банковские продукты сроком не более чем на один календарный год. При этом выданные ранее банковские продукты будут работать до окончания срока действия.

▪️Позиция финансовых учреждений Казахстана продиктована позицией Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана, которое ограничило срок действия платежных карт, выданных нерезидентам одним календарным годом. Такое решение принято регулятором в целях минимизации рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов.

▪️Также регулятор сократил количество платежных карт, которые могут быть оформлены на одного клиента (ранее лимит составлял десять платежных карт).

▪️Неизменным останется доступ к финансовым продуктам казахстанских банков для нерезидентов в том случае, если они представляют крупный бизнес, занимаются инвестиционной деятельностью или являются дипломатами.

▪️Одновременно с решением Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана стало известно и о том, что посольство Казахстана в России запретило россиянам получать ИНН Казахстана - налоговый номер, необходимый для открытия счета в казахском банке. Получить ИНН Казахстана теперь можно только лично при обращении в один из Центров обслуживания населения непосредственно на территории Казахстана.

▪️Запрет напрямую связан с выявленными фактами незаконного получения ИНН Казахстана «удаленно» - через посредников, физических и юридических лиц, аффилированных сразу с несколькими казахстанскими банками.

▪️Казахстан стал одним из главных направлений для релокации россиян и «карточного туризма» после начала российско-украинского конфликта и ухода из России платежных систем Visa и Mastercard в начале 2022 года. С тех пор почти 695 тыс. россиян оформили ИНН Казахстана для получения местных банковских карт и доступа к банковским продуктам, при этом часть из них оформили ИНН Казахстана незаконно, через тех самых посредников.

▪️В Казахстане и ранее намеревались ужесточить требования к доступу нерезидентов к банковским продуктам. Например, еще в октябре 2023 года Национальный банк Казахстана инициировал изменения, которые в том числе ужесточают требования к выдаче банковских карт иностранцам. В частности, заявителю стало необходимым предоставлять разрешение на временное или постоянное проживание в Казахстане. Кроме того, казахстанский регулятор также предлагал в пять раз увеличить минимальный размер уставного капитала платежной организации и запретить использовать выпущенные несовершеннолетним карты для оплаты товаров и услуг в рассрочку. Однако эти изменения так и не были реализованы.

Подписаться на «Евразийский брифинг»

www.group-telegram.com/ye/eurobri.com/3500

12.0K viewsJan 22 at 09:40

👁‍🗨Ряд казахстанских банков приостановил выпуск дебетовых карт нерезидентам

▪️Kaspi Bank и Home Credit Bank, являющийся дочерней компанией чешской финансовой группы PPF, временно приостановили выдачу дебетовых карт нерезидентам Казахстана. Также Freedom Bank, дочернее подразделение международного холдинга Freedom Holding Corp и банк Центр Кредит, сообщили о новых правилах выдачи банковских карт иностранным гражданам.

▪️Данные финансовые учреждения либо прекращают обслуживать новых клиентов нерезидентов Казахстана, либо предлагают нерезидентам оформить банковские продукты сроком не более чем на один календарный год. При этом выданные ранее банковские продукты будут работать до окончания срока действия.

▪️Позиция финансовых учреждений Казахстана продиктована позицией Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана, которое ограничило срок действия платежных карт, выданных нерезидентам одним календарным годом. Такое решение принято регулятором в целях минимизации рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов.

▪️Также регулятор сократил количество платежных карт, которые могут быть оформлены на одного клиента (ранее лимит составлял десять платежных карт).

▪️Неизменным останется доступ к финансовым продуктам казахстанских банков для нерезидентов в том случае, если они представляют крупный бизнес, занимаются инвестиционной деятельностью или являются дипломатами.

▪️Одновременно с решением Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана стало известно и о том, что посольство Казахстана в России запретило россиянам получать ИНН Казахстана - налоговый номер, необходимый для открытия счета в казахском банке. Получить ИНН Казахстана теперь можно только лично при обращении в один из Центров обслуживания населения непосредственно на территории Казахстана.

▪️Запрет напрямую связан с выявленными фактами незаконного получения ИНН Казахстана «удаленно» - через посредников, физических и юридических лиц, аффилированных сразу с несколькими казахстанскими банками.

▪️Казахстан стал одним из главных направлений для релокации россиян и «карточного туризма» после начала российско-украинского конфликта и ухода из России платежных систем Visa и Mastercard в начале 2022 года. С тех пор почти 695 тыс. россиян оформили ИНН Казахстана для получения местных банковских карт и доступа к банковским продуктам, при этом часть из них оформили ИНН Казахстана незаконно, через тех самых посредников.

▪️В Казахстане и ранее намеревались ужесточить требования к доступу нерезидентов к банковским продуктам. Например, еще в октябре 2023 года Национальный банк Казахстана инициировал изменения, которые в том числе ужесточают требования к выдаче банковских карт иностранцам. В частности, заявителю стало необходимым предоставлять разрешение на временное или постоянное проживание в Казахстане. Кроме того, казахстанский регулятор также предлагал в пять раз увеличить минимальный размер уставного капитала платежной организации и запретить использовать выпущенные несовершеннолетним карты для оплаты товаров и услуг в рассрочку. Однако эти изменения так и не были реализованы.

Подписаться на «Евразийский брифинг»

BY Евразийский брифинг