Telegram Group & Telegram Channel
📱 Обзор по компании МТС Банк #MBNK
Сектор: Финансы, кредитование

Последний обзор по МТС-Банку делал 4 ноября, тогда акции стоили 1356 р., я ожидал отскок до 1650 р. И тогда же писал, что можем сделать отскок, а после уйти в район 1100, а возможно от туда уже начнется настоящий разворот. По факту с 4 ноября был рост до 1470 (а не 1650 как я ждал), а от туда как я и предполагал — упали до 1060 и вот только от туда уже начался разворот. Сейчас акции торгуются по 1413, а в моменте были по 1488. Чего ждать дальше?

📈 Основные метрикипо итогу за 2023 год
▪️ Капитализация: 487M$
▪️ P/E — 3.91
▪️ P/S — 0.73
▪️P/B — 0.64
▪️EPS — 414.84 р.
ℹ️ Компания оценивается чуть дороже, чем в прошлом обзоре, но все еще дешево, по сравнению с прошлыми отчетами. Но ждем свежие отчеты, пока только про 2023 говорю.

🗞 Новостной фон
▪️Чистая прибыль МТС-банка за 2024 год по РСБУ снизилась на 19% – до 11,04 млрд руб
▪️ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ МТС-БАНКА ПО МСФО В III КВ. СНИЗИЛАСЬ НА 21% ГОД К ГОДУ, ДО 4,1 МЛРД РУБ - ОТЧЕТНОСТЬ
▪️МТС Банк подтвердил планы начать дивидендные выплаты в 2025 г. — первый зампред правления

💰 Финансовое здоровье
▪️Собственный капитал за 9М2024 составлял 103.5B р., по сравнению с 76.2B р. по итогу 2023 года.
▪️Обязательства за 9М2024 составили 451.3B р. по сравнению с 403,8B р. на конец 2023.
▪️Debt/Equity — 5.29.
ℹ️ Пока у компании нет достаточного кол-ва отчетов, чтобы сравнивать за предыдущие периоды — это усложняет оценку. По РСБУ видно снижение прибыли. Если смотреть поквартально за 2024 год, то видим рост СК, обязательств. Но рост не сильный.

💰 Выручка, прибыль
▪️Выручка за 9М2024 сократилась по сравнению с 1П2024. С кварталами 2023 года сравнивать нет технической возможности из-за отсутствия отчетов.
▪️Прибыль за 9М2024 выросла по сравнению с 1П2024 на 5%.

🔮 Будущее, оценки
▪️ 26 ноября была новая оценка от КИТ Финанс, таргет — 1590. До этого 2 оценки были от 2127 до 2617 р.

🆚 Сравнение с конкурентами
В своем секторе МТС-Банк не большая по капитализации компания. По метрикам оценивается дешевле конкурентов. По метрикам рентабельности компания оценивается немного дешевле большинства. По тему роста выручки — самые высокие показатели среди остальных аналогов

🤑 Дивиденды
Не платят

📈 Технический анализ
Индикаторы говорят за коррекцию на дневном ТФ. На мой взгляд нисходящий тренд у нас меняется на в осходящий. После коррекции продолжим дальнейший рост. Думаю цена на графике пойдет так, как я схематически отобразил.

🧠 Выводы
В моем личном рейтинге финансовых компаний МТС-Банк — это номер 5 компания. А до неё есть много более хороших и платящих дивиденды. МТС-Банк — довольно перспективная компания. Но по фундаменталу и дивидендам больше нравятся Сбербанк, банк Санкт-Петербург, Т-Банк и другие. Поэтому компания в целлом неплохая, но кажется лидеры рынка существенно интересней. Поэтому риски больше с МТС-Банком.

🤓 Соблюдаем букву закона: Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Как вам разбор и вывод?
👍 - согласен
👎 - не согласен
🤔 - все равно, без разницы

✈️ Навигация — тут более 130 разборов компаний России
😁 Про канал — как работает канал, пост для новеньких
⭐️ Проголосовать за канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM



group-telegram.com/ShumilovPavel/7086
Create:
Last Update:

📱 Обзор по компании МТС Банк #MBNK
Сектор: Финансы, кредитование

Последний обзор по МТС-Банку делал 4 ноября, тогда акции стоили 1356 р., я ожидал отскок до 1650 р. И тогда же писал, что можем сделать отскок, а после уйти в район 1100, а возможно от туда уже начнется настоящий разворот. По факту с 4 ноября был рост до 1470 (а не 1650 как я ждал), а от туда как я и предполагал — упали до 1060 и вот только от туда уже начался разворот. Сейчас акции торгуются по 1413, а в моменте были по 1488. Чего ждать дальше?

📈 Основные метрикипо итогу за 2023 год
▪️ Капитализация: 487M$
▪️ P/E — 3.91
▪️ P/S — 0.73
▪️P/B — 0.64
▪️EPS — 414.84 р.
ℹ️ Компания оценивается чуть дороже, чем в прошлом обзоре, но все еще дешево, по сравнению с прошлыми отчетами. Но ждем свежие отчеты, пока только про 2023 говорю.

🗞 Новостной фон
▪️Чистая прибыль МТС-банка за 2024 год по РСБУ снизилась на 19% – до 11,04 млрд руб
▪️ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ МТС-БАНКА ПО МСФО В III КВ. СНИЗИЛАСЬ НА 21% ГОД К ГОДУ, ДО 4,1 МЛРД РУБ - ОТЧЕТНОСТЬ
▪️МТС Банк подтвердил планы начать дивидендные выплаты в 2025 г. — первый зампред правления

💰 Финансовое здоровье
▪️Собственный капитал за 9М2024 составлял 103.5B р., по сравнению с 76.2B р. по итогу 2023 года.
▪️Обязательства за 9М2024 составили 451.3B р. по сравнению с 403,8B р. на конец 2023.
▪️Debt/Equity — 5.29.
ℹ️ Пока у компании нет достаточного кол-ва отчетов, чтобы сравнивать за предыдущие периоды — это усложняет оценку. По РСБУ видно снижение прибыли. Если смотреть поквартально за 2024 год, то видим рост СК, обязательств. Но рост не сильный.

💰 Выручка, прибыль
▪️Выручка за 9М2024 сократилась по сравнению с 1П2024. С кварталами 2023 года сравнивать нет технической возможности из-за отсутствия отчетов.
▪️Прибыль за 9М2024 выросла по сравнению с 1П2024 на 5%.

🔮 Будущее, оценки
▪️ 26 ноября была новая оценка от КИТ Финанс, таргет — 1590. До этого 2 оценки были от 2127 до 2617 р.

🆚 Сравнение с конкурентами
В своем секторе МТС-Банк не большая по капитализации компания. По метрикам оценивается дешевле конкурентов. По метрикам рентабельности компания оценивается немного дешевле большинства. По тему роста выручки — самые высокие показатели среди остальных аналогов

🤑 Дивиденды
Не платят

📈 Технический анализ
Индикаторы говорят за коррекцию на дневном ТФ. На мой взгляд нисходящий тренд у нас меняется на в осходящий. После коррекции продолжим дальнейший рост. Думаю цена на графике пойдет так, как я схематически отобразил.

🧠 Выводы
В моем личном рейтинге финансовых компаний МТС-Банк — это номер 5 компания. А до неё есть много более хороших и платящих дивиденды. МТС-Банк — довольно перспективная компания. Но по фундаменталу и дивидендам больше нравятся Сбербанк, банк Санкт-Петербург, Т-Банк и другие. Поэтому компания в целлом неплохая, но кажется лидеры рынка существенно интересней. Поэтому риски больше с МТС-Банком.

🤓 Соблюдаем букву закона: Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Как вам разбор и вывод?
👍 - согласен
👎 - не согласен
🤔 - все равно, без разницы

✈️ Навигация — тут более 130 разборов компаний России
😁 Про канал — как работает канал, пост для новеньких
⭐️ Проголосовать за канал

BY Павел Шумилов - инвестиции, разборы компаний










Share with your friend now:
group-telegram.com/ShumilovPavel/7086

View MORE
Open in Telegram


Telegram | DID YOU KNOW?

Date: |

"The argument from Telegram is, 'You should trust us because we tell you that we're trustworthy,'" Maréchal said. "It's really in the eye of the beholder whether that's something you want to buy into." Stocks dropped on Friday afternoon, as gains made earlier in the day on hopes for diplomatic progress between Russia and Ukraine turned to losses. Technology stocks were hit particularly hard by higher bond yields. The regulator took order for the search and seizure operation from Judge Purushottam B Jadhav, Sebi Special Judge / Additional Sessions Judge. Multiple pro-Kremlin media figures circulated the post's false claims, including prominent Russian journalist Vladimir Soloviev and the state-controlled Russian outlet RT, according to the DFR Lab's report. The regulator said it has been undertaking several campaigns to educate the investors to be vigilant while taking investment decisions based on stock tips.
from us


Telegram Павел Шумилов - инвестиции, разборы компаний
FROM American