Telegram Group & Telegram Channel
📱 Обзор по компании МТС Банк #MBNK
Сектор: Финансы, кредитование

Последний обзор по МТС-Банку делал 4 ноября, тогда акции стоили 1356 р., я ожидал отскок до 1650 р. И тогда же писал, что можем сделать отскок, а после уйти в район 1100, а возможно от туда уже начнется настоящий разворот. По факту с 4 ноября был рост до 1470 (а не 1650 как я ждал), а от туда как я и предполагал — упали до 1060 и вот только от туда уже начался разворот. Сейчас акции торгуются по 1413, а в моменте были по 1488. Чего ждать дальше?

📈 Основные метрикипо итогу за 2023 год
▪️ Капитализация: 487M$
▪️ P/E — 3.91
▪️ P/S — 0.73
▪️P/B — 0.64
▪️EPS — 414.84 р.
ℹ️ Компания оценивается чуть дороже, чем в прошлом обзоре, но все еще дешево, по сравнению с прошлыми отчетами. Но ждем свежие отчеты, пока только про 2023 говорю.

🗞 Новостной фон
▪️Чистая прибыль МТС-банка за 2024 год по РСБУ снизилась на 19% – до 11,04 млрд руб
▪️ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ МТС-БАНКА ПО МСФО В III КВ. СНИЗИЛАСЬ НА 21% ГОД К ГОДУ, ДО 4,1 МЛРД РУБ - ОТЧЕТНОСТЬ
▪️МТС Банк подтвердил планы начать дивидендные выплаты в 2025 г. — первый зампред правления

💰 Финансовое здоровье
▪️Собственный капитал за 9М2024 составлял 103.5B р., по сравнению с 76.2B р. по итогу 2023 года.
▪️Обязательства за 9М2024 составили 451.3B р. по сравнению с 403,8B р. на конец 2023.
▪️Debt/Equity — 5.29.
ℹ️ Пока у компании нет достаточного кол-ва отчетов, чтобы сравнивать за предыдущие периоды — это усложняет оценку. По РСБУ видно снижение прибыли. Если смотреть поквартально за 2024 год, то видим рост СК, обязательств. Но рост не сильный.

💰 Выручка, прибыль
▪️Выручка за 9М2024 сократилась по сравнению с 1П2024. С кварталами 2023 года сравнивать нет технической возможности из-за отсутствия отчетов.
▪️Прибыль за 9М2024 выросла по сравнению с 1П2024 на 5%.

🔮 Будущее, оценки
▪️ 26 ноября была новая оценка от КИТ Финанс, таргет — 1590. До этого 2 оценки были от 2127 до 2617 р.

🆚 Сравнение с конкурентами
В своем секторе МТС-Банк не большая по капитализации компания. По метрикам оценивается дешевле конкурентов. По метрикам рентабельности компания оценивается немного дешевле большинства. По тему роста выручки — самые высокие показатели среди остальных аналогов

🤑 Дивиденды
Не платят

📈 Технический анализ
Индикаторы говорят за коррекцию на дневном ТФ. На мой взгляд нисходящий тренд у нас меняется на в осходящий. После коррекции продолжим дальнейший рост. Думаю цена на графике пойдет так, как я схематически отобразил.

🧠 Выводы
В моем личном рейтинге финансовых компаний МТС-Банк — это номер 5 компания. А до неё есть много более хороших и платящих дивиденды. МТС-Банк — довольно перспективная компания. Но по фундаменталу и дивидендам больше нравятся Сбербанк, банк Санкт-Петербург, Т-Банк и другие. Поэтому компания в целлом неплохая, но кажется лидеры рынка существенно интересней. Поэтому риски больше с МТС-Банком.

🤓 Соблюдаем букву закона: Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Как вам разбор и вывод?
👍 - согласен
👎 - не согласен
🤔 - все равно, без разницы

✈️ Навигация — тут более 130 разборов компаний России
😁 Про канал — как работает канал, пост для новеньких
⭐️ Проголосовать за канал
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM



group-telegram.com/ShumilovPavel/7086
Create:
Last Update:

📱 Обзор по компании МТС Банк #MBNK
Сектор: Финансы, кредитование

Последний обзор по МТС-Банку делал 4 ноября, тогда акции стоили 1356 р., я ожидал отскок до 1650 р. И тогда же писал, что можем сделать отскок, а после уйти в район 1100, а возможно от туда уже начнется настоящий разворот. По факту с 4 ноября был рост до 1470 (а не 1650 как я ждал), а от туда как я и предполагал — упали до 1060 и вот только от туда уже начался разворот. Сейчас акции торгуются по 1413, а в моменте были по 1488. Чего ждать дальше?

📈 Основные метрикипо итогу за 2023 год
▪️ Капитализация: 487M$
▪️ P/E — 3.91
▪️ P/S — 0.73
▪️P/B — 0.64
▪️EPS — 414.84 р.
ℹ️ Компания оценивается чуть дороже, чем в прошлом обзоре, но все еще дешево, по сравнению с прошлыми отчетами. Но ждем свежие отчеты, пока только про 2023 говорю.

🗞 Новостной фон
▪️Чистая прибыль МТС-банка за 2024 год по РСБУ снизилась на 19% – до 11,04 млрд руб
▪️ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ МТС-БАНКА ПО МСФО В III КВ. СНИЗИЛАСЬ НА 21% ГОД К ГОДУ, ДО 4,1 МЛРД РУБ - ОТЧЕТНОСТЬ
▪️МТС Банк подтвердил планы начать дивидендные выплаты в 2025 г. — первый зампред правления

💰 Финансовое здоровье
▪️Собственный капитал за 9М2024 составлял 103.5B р., по сравнению с 76.2B р. по итогу 2023 года.
▪️Обязательства за 9М2024 составили 451.3B р. по сравнению с 403,8B р. на конец 2023.
▪️Debt/Equity — 5.29.
ℹ️ Пока у компании нет достаточного кол-ва отчетов, чтобы сравнивать за предыдущие периоды — это усложняет оценку. По РСБУ видно снижение прибыли. Если смотреть поквартально за 2024 год, то видим рост СК, обязательств. Но рост не сильный.

💰 Выручка, прибыль
▪️Выручка за 9М2024 сократилась по сравнению с 1П2024. С кварталами 2023 года сравнивать нет технической возможности из-за отсутствия отчетов.
▪️Прибыль за 9М2024 выросла по сравнению с 1П2024 на 5%.

🔮 Будущее, оценки
▪️ 26 ноября была новая оценка от КИТ Финанс, таргет — 1590. До этого 2 оценки были от 2127 до 2617 р.

🆚 Сравнение с конкурентами
В своем секторе МТС-Банк не большая по капитализации компания. По метрикам оценивается дешевле конкурентов. По метрикам рентабельности компания оценивается немного дешевле большинства. По тему роста выручки — самые высокие показатели среди остальных аналогов

🤑 Дивиденды
Не платят

📈 Технический анализ
Индикаторы говорят за коррекцию на дневном ТФ. На мой взгляд нисходящий тренд у нас меняется на в осходящий. После коррекции продолжим дальнейший рост. Думаю цена на графике пойдет так, как я схематически отобразил.

🧠 Выводы
В моем личном рейтинге финансовых компаний МТС-Банк — это номер 5 компания. А до неё есть много более хороших и платящих дивиденды. МТС-Банк — довольно перспективная компания. Но по фундаменталу и дивидендам больше нравятся Сбербанк, банк Санкт-Петербург, Т-Банк и другие. Поэтому компания в целлом неплохая, но кажется лидеры рынка существенно интересней. Поэтому риски больше с МТС-Банком.

🤓 Соблюдаем букву закона: Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Как вам разбор и вывод?
👍 - согласен
👎 - не согласен
🤔 - все равно, без разницы

✈️ Навигация — тут более 130 разборов компаний России
😁 Про канал — как работает канал, пост для новеньких
⭐️ Проголосовать за канал

BY Павел Шумилов - инвестиции, разборы компаний










Share with your friend now:
group-telegram.com/ShumilovPavel/7086

View MORE
Open in Telegram


Telegram | DID YOU KNOW?

Date: |

These administrators had built substantial positions in these scrips prior to the circulation of recommendations and offloaded their positions subsequent to rise in price of these scrips, making significant profits at the expense of unsuspecting investors, Sebi noted. Russians and Ukrainians are both prolific users of Telegram. They rely on the app for channels that act as newsfeeds, group chats (both public and private), and one-to-one communication. Since the Russian invasion of Ukraine, Telegram has remained an important lifeline for both Russians and Ukrainians, as a way of staying aware of the latest news and keeping in touch with loved ones. Stocks dropped on Friday afternoon, as gains made earlier in the day on hopes for diplomatic progress between Russia and Ukraine turned to losses. Technology stocks were hit particularly hard by higher bond yields. Although some channels have been removed, the curation process is considered opaque and insufficient by analysts. You may recall that, back when Facebook started changing WhatsApp’s terms of service, a number of news outlets reported on, and even recommended, switching to Telegram. Pavel Durov even said that users should delete WhatsApp “unless you are cool with all of your photos and messages becoming public one day.” But Telegram can’t be described as a more-secure version of WhatsApp.
from ca


Telegram Павел Шумилов - инвестиции, разборы компаний
FROM American