Svetvinvest Финансы Инвестиции

💼 Разбор портфеля госслужащего

Если раньше портфели госслужащих отличались и мы говорили, что к сожалению выбора меньше намного, то теперь все почти одинаково 😉

✅ Что можно госслужащим

🔘Вклады и накопительные счета в российских банках.
🔘Брокерский счет и ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).
🔘Иностранная валюта на счетах в российских банках.
🔘Облигации российских государственных органов.
🔘Накопительное и инвестиционное страхование жизни (даже с иностранными активами).
🔘ПИФы и доверительное управление (если вложения только в российские активы).
🔘Акции и облигации российских компаний (если нет конфликта интересов).

❌ Чего нельзя

🔘Зарубежные счета, вклады, кредиты.
🔘Страховки у иностранных компаний.
🔘Акции, доли, паи в иностранных компаниях.
🔘ETF (даже на российских биржах).
🔘Еврооблигации и ценные бумаги, выпущенные за рубежом.
🔘Фьючерсы с участием нерезидентов.
🔘Займы у нерезидентов.
🔘ПИФы, инвестирующие в иностранные активы.
🔘Депозитарные расписки на зарубежные бумаги.

❗️В целом, все, как у всех теперь. Но есть и дополнительные ограничения

🔘Запрет на участие в управлении коммерческими структурами.
🔘Запрет на владение бумагами, создающими конфликт интересов.
🔘Ограничения распространяются на супругов и несовершеннолетних детей.
🔘Непрямое владение иностранными активами (через ETF) приравнивается к прямому.

💭 Полезные советы: как проверить бумагу

✅ ISIN должен начинаться с RU или SU (российские активы).
✅ Запрос в Минтруд при сомнениях.

💼 А теперь к главному #разбор_портфеля

💲Общая стоимость — 1 241 778 рублей

📊 Структура

▪️Акции: 297 226 рублей (24%)
▪️Облигации: 886 229 рублей (72%)
▪️Фонды: 23 212 рублей (2%)
▪️Валюта: 32 670 рублей (2%)

⚡️Акции

Мы видим перекос в сторону финансового и нефтегазового сектора, которые составляют чуть более 20%. Среди этих бумаг есть хорошие дивидендные истории, такие как Роснефть, Газпром, Сбер и другие.

Но…

Я бы добавила акции роста и потребительский сектор. Многие компании, например, Яндекс, провели процедуру редомициляции и в этих бумагах уже нет иностранного участия. Смело можно присмотреться к Х5, ХХ и другим.

⚡️Облигации

70% — надежная доля для долгосрока и крепкого сна.

Средний срок погашения по нашим бумагам 8-9 лет, а средняя доходность 15%. На мой взгляд тут есть 2 момента, которые можно улучшить:

1️⃣ Для выпусков длиной более 10 лет — 15% хорошая доходность, но для промежутка от 3-6 лет можно зафиксировать более высокую доходность, например, Сбер SbD3R с доходностью 19,94% или МТС 1Р-28 с доходностью 19,38%.

2️⃣ Всего 2 эмитента: ВСК и Минфин. Это не очень хорошо с точки зрения концентрации риска. Даже с учетом, что большинство бумаг государственные.

В целом облигационная часть хорошая, но еще раз отмечу, что государственные ценные бумаги всегда будут уступать по доходности корпоративным, поэтому они интересны нам по большей части в длину, в отсутствие конкурентных предложений.

⚡️Золото и Валюта

Суммарно эта часть занимает около 5%, что является минимальной долей. Я всегда рассматриваю от 10-15%.

На валюту у нас ограничений нет в плане юаня, а золото можно наращивать за счет акций того же полюса, что позволит зафиксировать неплохие дивиденды.

👉 Портфель мне нравится. Он достаточно консервативный, надежный, но есть точки роста по диверсификации и доходности.

Отдельно отмечу, что очень радуюсь, когда такие портфели присылают на разбор, ведь до сих пор у многих сомнения на счет ограничений по возрасту, бюджету или, как здесь, работе. И мы сейчас наглядно увидели, что портфель госслужащего ни чем не отличается от обычного — так же диверсифицируется, те же инструменты и риски. Поэтому хочу похвалить владелицу — вы молодец, что не ищите отговорок и строите свою финансовую стабильность!

❓А теперь ваши вопросы 👇

@svetvinvest

#svetvinvest_портфель

Please open Telegram to view this post

VIEW IN TELEGRAM

Please open Telegram to view this post

VIEW IN TELEGRAM

👍68❤‍🔥18❤15🤔1

www.group-telegram.com/us/svetvinvest.com/3480

3.77K viewsJun 27 at 13:02

💼 Разбор портфеля госслужащего

Если раньше портфели госслужащих отличались и мы говорили, что к сожалению выбора меньше намного, то теперь все почти одинаково 😉

✅ Что можно госслужащим

🔘Вклады и накопительные счета в российских банках.
🔘Брокерский счет и ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).
🔘Иностранная валюта на счетах в российских банках.
🔘Облигации российских государственных органов.
🔘Накопительное и инвестиционное страхование жизни (даже с иностранными активами).
🔘ПИФы и доверительное управление (если вложения только в российские активы).
🔘Акции и облигации российских компаний (если нет конфликта интересов).

❌ Чего нельзя

🔘Зарубежные счета, вклады, кредиты.
🔘Страховки у иностранных компаний.
🔘Акции, доли, паи в иностранных компаниях.
🔘ETF (даже на российских биржах).
🔘Еврооблигации и ценные бумаги, выпущенные за рубежом.
🔘Фьючерсы с участием нерезидентов.
🔘Займы у нерезидентов.
🔘ПИФы, инвестирующие в иностранные активы.
🔘Депозитарные расписки на зарубежные бумаги.

❗️В целом, все, как у всех теперь. Но есть и дополнительные ограничения

🔘Запрет на участие в управлении коммерческими структурами.
🔘Запрет на владение бумагами, создающими конфликт интересов.
🔘Ограничения распространяются на супругов и несовершеннолетних детей.
🔘Непрямое владение иностранными активами (через ETF) приравнивается к прямому.

💭 Полезные советы: как проверить бумагу

✅ ISIN должен начинаться с RU или SU (российские активы).
✅ Запрос в Минтруд при сомнениях.

💼 А теперь к главному #разбор_портфеля

💲Общая стоимость — 1 241 778 рублей

📊 Структура

▪️Акции: 297 226 рублей (24%)
▪️Облигации: 886 229 рублей (72%)
▪️Фонды: 23 212 рублей (2%)
▪️Валюта: 32 670 рублей (2%)

⚡️Акции

Мы видим перекос в сторону финансового и нефтегазового сектора, которые составляют чуть более 20%. Среди этих бумаг есть хорошие дивидендные истории, такие как Роснефть, Газпром, Сбер и другие.

Но…

Я бы добавила акции роста и потребительский сектор. Многие компании, например, Яндекс, провели процедуру редомициляции и в этих бумагах уже нет иностранного участия. Смело можно присмотреться к Х5, ХХ и другим.

⚡️Облигации

70% — надежная доля для долгосрока и крепкого сна.

Средний срок погашения по нашим бумагам 8-9 лет, а средняя доходность 15%. На мой взгляд тут есть 2 момента, которые можно улучшить:

1️⃣ Для выпусков длиной более 10 лет — 15% хорошая доходность, но для промежутка от 3-6 лет можно зафиксировать более высокую доходность, например, Сбер SbD3R с доходностью 19,94% или МТС 1Р-28 с доходностью 19,38%.

2️⃣ Всего 2 эмитента: ВСК и Минфин. Это не очень хорошо с точки зрения концентрации риска. Даже с учетом, что большинство бумаг государственные.

В целом облигационная часть хорошая, но еще раз отмечу, что государственные ценные бумаги всегда будут уступать по доходности корпоративным, поэтому они интересны нам по большей части в длину, в отсутствие конкурентных предложений.

⚡️Золото и Валюта

Суммарно эта часть занимает около 5%, что является минимальной долей. Я всегда рассматриваю от 10-15%.

На валюту у нас ограничений нет в плане юаня, а золото можно наращивать за счет акций того же полюса, что позволит зафиксировать неплохие дивиденды.

👉 Портфель мне нравится. Он достаточно консервативный, надежный, но есть точки роста по диверсификации и доходности.

Отдельно отмечу, что очень радуюсь, когда такие портфели присылают на разбор, ведь до сих пор у многих сомнения на счет ограничений по возрасту, бюджету или, как здесь, работе. И мы сейчас наглядно увидели, что портфель госслужащего ни чем не отличается от обычного — так же диверсифицируется, те же инструменты и риски. Поэтому хочу похвалить владелицу — вы молодец, что не ищите отговорок и строите свою финансовую стабильность!

❓А теперь ваши вопросы 👇

@svetvinvest

#svetvinvest_портфель